资金总监,资金经理,资金部或从事资金管理工作的相关人员,财务经理

课程介绍

　　企业规模扩张,资金盘子越来越大，但随之而来的是资金管理水平的相对滞后，传统的企业财务管理体制、资金运作方式、监管手段等弊端愈加突出。企业需要把握资金流动性管理与控制，帮助企业提升资金使用效率，最大发挥资金价值。结合国内外最新的现金管理实践，帮助企业树立科学的现金管理意识，建立有效的现金管理架构，提高现金利用率，及时发现并解决企业日常运转中面临的资金问题。

课程收益

1【基本框架认知】了解最热门的现金管理理念框架，掌握现金管理内容与工具

2【前沿理念学习】掌握国内外先进现金管理方法，探索适合企业的资金管理模式

3【强化资金管控】把握企业资金流动性管理，提升资金使用效率和资金价值

4【先进模式借鉴】学习国内外先进的资金集中管理模式经验，提高现金管理水平

课程大纲

导入现金为王—现金是企业生存和增长的“血液”

一、搭建企业资金管理架构

　　新兴的资金管理理念发展

　　−账户管理与统收统支

　　−集中化管理理念

　　−集约化与精细化发展

　　财务架构下的资金管理组织及职能

　　资金管理的核心流程

　　-企业集团财资管理的国际先进做法

二、保障企业“血液”循环关键——现金流动性管理

　　多银行账户余额统筹管理

　　关联公司的资金收支结算

　　保持内部现金互通的渠道：集中管理

　　做好短期收支预测与资金计划

　　资金管理系统（TMS）的建立与运用

三、透视营运资本管理的本质

　　企业营运资本管理的危机预防

　　流动资产与流动负债之间的管理平衡

　　营运资本的度量方法与管理指标——现金循环周期

　　最佳现金持有量的计算

　　不同行业的营运资本管理重点解读

　　多区域、多事业部的营运资本管理焦点

四、做好企业“血库”的配给——融资规划与融资产品

　　规划融资第一步——计算资金缺口

　　符合企业状况的融资规划与原则

　　融资产品的选择与特殊产品介绍

　　−银行传统与创新信贷产品

　　−债权、股权融资策略选择

　　−租赁、信托等创新融资渠道

　　供应链融资的典型模式

　　动产质押/应收账款抵押/银行票据池/保理

　　融资产品分析方法

五、资金风险识别与财资绩效管理

　　明确资金风险管理的前提

　　风险种类及风险管理框架

　　企业外汇风险解读与规避

　　−交易风险/折算风险/经济风险

　　−外汇风险规避手段与工具

　　其他资金风险识别与控制方法

　　如何建立财资绩效管理架构