【课程背景】

基金产品策略类型多样，如何能化繁为简做到高准确度的产品评估？又如何能做到生动且直击客户需求痛点的产品推介？

基金产品营销都是结果检验，但再专业的理财经理都会面临阶段性的账户表现欠佳的压力，如何能让客户始终对理财经理保持较高的信任感，而不是简单把理财经理看作产品销售人员，赚了钱只归功于自己，亏了钱就怪罪理财经理？

以上，都是本门课程设计的背景和希望提供的帮助所在。

【课程特色】理论培训、案例教学、工具制作、实战研讨、紧贴实战

第一：“陷阱基金”的三步简单排雷法

1.一个令人忧心的事实：长期投资能化解大部分基金的投资风险，却无法化解极小部分绩差基金的投资风险； 2.长期绩差基金的常见雷区：

方向不对/公司不重视/长期没有超额收益

第二：基金产品评估关键及应用技巧

1.基金业绩评估

1)多长时间的业绩才有参考性

2)除了看收益，还要看什么

①理解风险收益比

②理解“投资体验”对最终投资收益的影响

③理解收益的可持续性

2.基金风格评估

1)如何理解“风格不漂移”

2)“风格不漂移”的意义在于“业绩可归因”

3.基金公司和基金经理

1)基金经理对基金业绩的影响更加直接

2)基金公司主要影响基金经理任职的稳定性

4.选私募还是选公募

1)公募和私募的区分要点梳理

①产品定位/激励机制/投资限制（监管要求）/策略类型 2)私募配置的相对优势

①更容易找到真正“绝对收益”定位的产品

②激励机制更容易绑定长期业绩优异自带流量的明星基金经理

③监管限制更灵活，更容易做出相对市场的超额收益

④策略类型更加丰富

3)公募配置的相对优势

①产品定位“相对收益”，跟市场的相关度更高，更适合作为配置工具

②信息披露更透明，更容易研究和跟踪

③投资限制严格，更完善的风控体系

④流动性更好

5.基金行业发展趋势分析

1)三类公司模式：低成本工具化/强势渠道背景/投研精品店

第三：债券基金产品评估关键及应用技巧

1.债券的分类

2.债券收益的来源

3.纯债基金收益的来源 4.纯债基金选择要点

5.“固收+”策略

6.债券基金选择技巧：跟着公募FOF选基金

第四：股票基金产品评估关键及应用技巧

1.被动型产品的选择和诊断

1)市场主流宽基指数

2)市场主流行业指数

3)量化增强策略

2.主观产品的选择和诊断

1)主观基金的四大风格流派 2)经典案例分析

3)未来发展趋势

3.理解相对收益和绝对收益

1)四个分析维度

2)按产品类型的分布象限

3)按基金经理风格的分布象限

第五：屡试不爽-基金组合的构建与实践

1.理解客户的“预期投资目标”

1)什么样的“预期投资目标”是完整的

收益/投资时间/风险（波动率/极端风险）

2)什么样的“预期投资目标”是合理的

大类资产长期回报/当前宏观环境/客户的风险承受度 2.以“产品波动率”为核心的基金组合构建

“风险平价”组合构建实战

3.组合跟踪检视和调整

1)组合跟踪检视流程

2)理解分批投资的关键

第六：基金产品卖点提炼和营销落地

1.基金产品卖点提炼“三部曲”

第一步：市场解读

1)长期机会解读

2)阶段性机会解读（“爆款”的关键）

举例：市场风格切换机会、打新机会、龙头公司发展机会、政策机会等等

第二步：产品/基金经理解读

1)产品分类/基金经理画像

2)个性提炼

3)基金经理重点研究方向提炼 第三步：产品解读

1)公司特色

2)产品特色

2.案例剖析（内部课程可定制）

1)案例讲解：鹏华中证空天军工指数基金

2)分组演练：请给出“光大保德信高端装备制造混合基金”的产品评价、亮点提炼和对应的营销方案（包括针对的客户群体和营销方式）

马雪薇 老师 财富管理专家

 厦门大学金融学学士，香港浸会大学管理学硕士

 建设银行、招商银行、民生银行、北京银行等多家银行基金投顾团队转型项目特聘专家

 中信证券、海通证券、招商证券、国信证券等国内知名券商特邀基金投顾专家老师

 连续三年担任诺亚财富黑卡客户年会证券二级市场专场讲师

 超过10年公募、私募基金营销实战经验，历任公募基金公司市场总监、内训师

 精品版权课《权益资产实战营销——市场解读、产品选择和客情经营》

 全球顶级金融公司起步，两次从0创业规模突破20亿：历任摩根士丹利华鑫基金管理有限公司市场部经理，同泰基金管理有限公司市场总监，深圳抱朴资产管理有限公司创始合伙人，独立开拓并维护高净值客户超过100人，辅导理财师超过3000人；

 家办式阳光私募合伙人，FOF投资经理：深度尽调访谈基金经理超过100人，歌斐资产、明晟东诚基金等国内一线私募FOF长期特聘顾问，雪球网、支付宝、天天基金特邀入驻基金研究专家，多家家族办公室专家顾问。

【专业背景】：

10年公募、私募基金从业、创业经验，历任公募基金公司市场总监、内训师，私募基金公司创始合伙人，曾缔造私募创业4个月规模破10亿元的行业奇迹，曾率领公募创业团队从0开始在基金经理团队无任何可参考业绩，行业竞争格局头部化的情况下1年销售规模过20亿，基金营销能力在业内已经有一定口碑，历史上直接服务高净值客户超过100人，直接沟通理财经理超过3000人。曾与招行、建行、中信银行、北京银行、中信证券、招商证券、银河证券、光大证券、诺亚财富等渠道达成深度合作，主讲基金客户沙龙800余场，理财经理培训800余场。

【课程特色】：

理清楚—理解中国经济发展趋势，理解包括A股、港股在内的权益市场的投资分析框架，对权益市场投资不再感到迷茫；

学明白—系统化的理清不同类型的公募、私募基金作为资产配置工具的配置价值和适用客群、适用市场环境，真正建立起在客户面前作为专业“投顾”角色，而非单纯“销售”角色的专业自信；

助落地—通过实战经验总结，综合运用资产配置、KYC、基金营销内外协同等流程和工具，有效实现在充分做好事前风控前提下的高效营销和长期客户黏性提升。

【帮助金融业解决以下问题】：

不敢卖：权益市场波动大，投资专业门槛高，客户总爱追涨杀跌，售后异议处理难度大——厘清中国经济和权益市场的长期趋势并形成简洁明了的沟通话术，帮理财经理搭建起简单好用的基金策略分类库，并针对每个分类形成客群适用性和市场环境适用性的营销话术工具库。

不会卖：客户要么怕风险，要么贪收益，难以有效的满足客户的投资需求——理解真正意义上的资产配置和资产配置在销售转化流程中的专业应用，训练高效的KYC工作流程。

不能大卖：不知道什么样的产品适合大卖，不知道怎样通过内外体系的协同达成大卖——理解基金和理财产品的设计流程，自主提炼更适合当期客户个性化需求的营销卖点，明确分行、支行、基金公司在营销工作中的分工定位，达成高效的内外协同，有效打造“爆款”。

帮助财富团队顺利实现投顾转型，有体系、搭模式、给方法、用工具。