各省市银监局、银行业协会等；商业银行、城商行、农商行、农信社行长、分/支行行长、副行长及行长助理等；

收费标准

3800元/人（含培训、资料、电子课件、场地、专家等）

参会人员

各省市银监局、银行业协会等；商业银行、城商行、农商行、农信社行长、分/支行行长、副行长及行长助理等；金融业务部、信贷管理部、风险管理部、公司部、中小企业部、投资银行部等管理人员及从事信贷、评审、审贷、风控、投行业务的银行工作人员；与业务相关的其他银行工作人员。

学习目标

本专题研修班主要立足于行业风险政策、行业分析实务、资本市场业务授信，信贷法律风险、风控案例解析等专题模块，以理论为先导，案例精析与同业分享交流，探讨当前银行经营所面临的内外部经济环境；协助受训人员培养在业务中的实际行业风险分析和判断能力；提升风险辨识和控制水平，使参训人员逐步成为风险控制领域的专家。

课程价值

授信投向政策：探讨当前银行业面临的内外部环境，最新授信政策解读，2019年信贷投向及风险分析；

行业风险政策：了解行业风险政策，掌握行业分析方法；

重点行业分析：了解重点行业风险成因及风险策略；

信贷法律风险：掌握信贷业务关注的法律风险点及识别方法与路径。

研讨会主要内容

第一天

上午

9：00-12：00

下午

14：00-17：00

第一部分  严监管”下商业银行风险意识与主动合规管理

第一讲 监管风暴下的商业银行合规管理要求

1. 中国银监会发布的20条新规，操作风险强打补丁的深刻含义

2. 郭树清监管风暴及穿透监管思路

3. 中国银保监会重要讲话精神对银行业的影响

4. 中国银保监会开出史上最大罚单

第二讲：合规内涵与合规风险基本内容

1.合规的内涵与本质 2.合规是银行发展的生命线……

第三讲：基层网点不合规案例与现象分析

1.全面认识商业银行基层风险管理 2. 银行业务合规风险案例解析

第四讲：员工行为排查及员工风险案例分析

第五讲：合规管理与金融职务犯罪预防

1. 明确合规管理的三大理念 2. 内控合规管理的内容

3. 合规风险管理的主要流程 4. 合规管理责任体系……

第六讲：建立企业合规文化，营造全员风险意识氛围

1. 树立正确的人生三观 2. 强化合规意识，筑牢风险屏障

3. 风险文化的构建 4. 风险文化——风险管理制度……

第二天

上午

9：00-12：00

下午

14：00-17：00

第二部分：金融供给侧改革背景下的金融机构诉讼策略及资产质量前瞻性管理实战技巧

金融机构资产保全的路径选择

金融机构申请强制执行的现实障碍及应对策略

1.公证机构不予出具执行证书 2.公证债权文书的内容与事实不符

3.法院认定执行标的不明确 4.法院认为法律关系复杂……

金融机构诉讼过程中的现实障碍及应对策略

金融机构诉讼过程中遭遇的部分现实问题及应对策略

1.资产被他人抢先查封 2.可能存在虚假诉讼

3.债务人申请破产 4.债务人涉及非法集资等刑事案件

5.资产拍卖多次流拍，难以处置 6.质押物权属难以界定……

金融机构诉讼程序中遭遇的部分现实问题及应对策略

应如何应对诉讼各阶段的管辖权异议？

应如何应对案外人异议？ 3.如何在执行过程中参与分配？……

金融机构资产质量前瞻性管理实战技巧

（一）申请融资资料的辨识及我方权利保护：

1. 股东会决议、董事会决议、公章、法定代表人签字的真实辨认技巧

2. 公司财务报表造假 3. 合同等申请融资资料造假

（二）欺诈辨识及应对技巧

1. 供应链融资的欺诈辨识 2. 房地产融资的欺诈辨识

3. 个人贷款的欺诈辨识

（三）法律风险较高的情形列举及识别应对技巧

1. 关联担保 2. 贷款分用 3. 贷款挪用

4. 串谋欺诈 5. 掏空公司 6. 债务人主动申请破产