财务总监/资金总监/融资总监等财务经理/资金经理融资部相关工作人员

课程背景

随着金融市场改革深化，民营资本准许进入银行业，第三方融资机构兴起，以及银行业的市场竞争加剧，都在一定程度上有助于企业融资渠道的拓宽，企业自身也必须转变过分依赖银行信贷的理念，充分认识多样的融资产品，设计多元化的融资方式，全面分享金融改革带来的红利。

　　1、 银行向来不会扮演雪中送炭的福利者角色，企业是否能真正享受利率市场化带来的好处?

　　2、企业传统融资渠道受到政策制约，如何更好的开拓银行创新融资产品或非银行融资渠道?

　　3、企业如何选择适合的融资方式，实现**的资本结构，并将融资成本控制在合理范围内?

　　随着金融市场改革深化，民营资本准许进入银行业，第三方融资机构兴起，以及银行业的市场竞争加剧，都在一定程度上有助于企业融资渠道的拓宽。企业自身也必须转变过分依赖银行信贷的理念，充分认识多样的融资产品，设计多元化融资方式，全面分享金融改革带来的“红利”。

　　本中心推出融资实务课程，就是要让学员在做好融资规划的基础上，认识不同融资途径的差异，设计出**化的融资产品组合，帮助企业在危机中找到出路，做出明智的融资选择，保障企业的顺利经营。

课程收益

　　【规划合理蓝图】学会利用有用模型和工具评估企业所有业务，合理规划未来发展蓝图

　　【支持业务发展】明确财务策略的价值，学会对企业经营活动的价值进行有效管理和支持

　　【创新融资方式】掌握当前银行及第三方创新性融资产品和渠道，制定合理的融资结构

课程大纲

导入 新环境下如何破解企业融资难题

一、 融合于财务战略的融资策略

- 结合经营战略制定合理的财务战略

- 如何制定合理的融资策略

二、 选择合理的融资方式

- 企业常用的融资方式

- 内部融资/股权融资/债权融资/资产销售融资

- 四种不同融资方式的优缺点比较

- 不同融资方式的选择策略

- 优先债务融资

- 优先股权融资

- 优先内源融资

- 折中选择

- 确定最优资本结构

- 计算融资成本

- 资本资产定价模型（CAPM）

- 加权平均资本成本（WACC）

三、 修炼融资“内功”

- 确定承担融资责任和风险的融资主体

- 修炼融资“内功”

- 修炼业务，提升财务报表质量

- 修炼信用，提升信用评估等级

- 选择合理的融资产品、融资渠道组合

- 融资谈判

- 选取最有利的融资方式

- 争取最低的融资成本

一、 巧妙利用融资创新渠道

- 巧妙利用银行创新的信贷产品

- 供应链融资/保理等贸易融资/票据贴现/“内保外贷”/出口创汇贷款等

- 自贸区：跨境人民币双向现金池

- 结合企业自身特点与银行创新融资产品

- 巧妙利用第三方融资渠道

- 金融租赁：第二大融资方式

- 利用财务公司进行委托贷款

- 结盟信托公司

- 典当融资

- 海外融资创新

- 其他创新融资产品

- 不同融资方式的利弊与风险点

二、 融资风险识别与管理

- 识别融资风险的内外因素

- 融资风险主要种类

- 如何有效规避融资风险

- 财务杠杆系数的衡量

- 合理安排融资期限的组合方式

- 建立风险预测体系等

三、 融资关系处理与资金监督

- 如何处理好与各方融资主体的关系

- 保持自身良好的财务状况

- 了解融资主体的关注点

- 争取最新融资优惠

- 监督资金使用，保证资金良性循环

- 融资绩效评估