现金经理及其他资金管理人员、财务总监、财务经理及其他相关财务管理人员

时间地点：10月18-19日北京 12月20-21日上海

课程费用：5800元

培训对象：现金经理及其他资金管理人员、财务总监、财务经理及其他相关财务管理人员

课程大纲

持有现金是有成本的，显然现金持有越少成本越低。那么是不是企业持有的现金越少越好？当然从另外一个角度看，现金越多越安全，财务风险也就越低。那么是不是企业持有的现金越多越好呢？到底什么是现金管理的最佳境界？

当企业运作过程中缺钱应该怎么办？问银行借钱是唯一的办法吗？融资应该不应该多元化？如何根据预算来计算融资量？

所有这些问题，将通过大量、经典的案例进行广泛、深入的讲解和讨论。作为现金经理，通过学习本课程，您将充分认识企业现金管理中所可能遇到的各种各样的问题，以及对于这些问题应该采取什么样的解决方案。

课程优势

巧妙分解资本模型，通俗理解现金管理最佳境界

轻松掌握多种现金管理工具，经典案例分解重点、难点

仿真环境现场模拟，小中见大促财务平衡

500强企业思路开拓视野，保驾护航企业经营

培训收益

明确现金经理的任务

掌握现金预测工具

掌握从财报中分析现金短缺的原因

掌握短期投资和融资工具

了解汇兑损益的风险和防范

利用起息日等方法来进行日常管理

课程大纲

引言：何为财务平衡

现金在企业财务管理中的重要性

企业财务运作的大框架

现金管理与企业财务运作的关系

明确现金经理的角色

现金经理应具备的素质

现金经理的任务与责任

现金经理的工作清单

营运资本模型分解

从财务报表中解读现金短缺的原因

如何降低企业日常经营活动对资金的需求

类金融公司的资金运作方法介绍

现金预算

现金预算的编制逻辑

现金预算的展望期分析

直接预算和间接预算

年度预算

预算编制逻辑

Excel模型

月度现金预算

预算编制逻辑

滚动月度预算

每周和每天现金预算

预算编制逻辑

及时的现金管理

资金运作

银行关系管理

客户与银行关系

银行帐户管理

净额结算

结算工具分析：期限、风险、限制等

金融工具分析

短期投资工具

短期融资工具

外部融资量计算

现金流量表及资金管理

现金流量表

现金流量表的关键编制逻辑

企业的3大现金活动

经营活动的直接法和间接法的区别

从现金流量表的组合分析找出企业的现金状况

企业资金管理

企业资金缺口和现金管理

现金预测

最佳现金余额

企业现金管理的内部控制