银行柜面人员；信贷/信用调查/分析人员等

时间地点：9月12日上海

课程费用：3000元

培训受众：

银行柜面人员

信贷/信用调查/分析人员

银行信贷管理部人员

资产风险管理部人员

银行管理人员

课程背景:

“风险来自你不知道自己正在做什么！”正如股神沃伦•巴菲特所说，很多人陷入金融迷局，不是因为头脑不够聪明，而是因为被金钱冲昏了头脑。20世纪初，庞氏骗局的始作俑者查尔斯•庞齐，以邮票代金券为诱饵，导演了一场“三个锅盖盖四口锅”的荒唐戏码。事发之后，人们终于醒悟，原来世上没有稳赚不赔的高额回报产品。只可惜发生在别人身上的惨痛经历并不能时刻给人敲响警钟。进入21世纪，伯纳德•麦道夫又因600多亿美元巨骗曝光轰动全球。当一些我们仰视的人从华尔街坐标化作街头谈资，当一个个惊天骗局从神话变成笑话，我们应该意识到，是时候在心里树立一道防线了。

近年来，通过贷款、银行承兑汇票、信用证等诈骗银行资金的案件呈上升趋势。这些案件不仅给银行自身经营带来了巨大的经济损失，而且扰乱了市场经济秩序，直接威胁到国家金融安全。金融诈骗分子缘何能屡屡得手？除了诈骗分子手法隐蔽难以识别，或与银行内部人员相互勾结外，一个十分重要的原因就是目前一些银行内控机制失效，给金融诈骗分子提供了可乘之机，这方面的教训触目惊心

课程收益：

了解目前银行业金融诈骗途径

对近年来发生在金融信息系统的各类诈骗案例进行了分析，介绍了如何识别各种金融诈骗犯罪以及防范措施和相关基础知识及其法律法规

课程大纲:

一、金融诈骗的现状和特点

诈骗案件所占比例高、案值大

犯罪手法更新颖、更狡猾、更隐藏，呈多样化、智能化状态

具有国际性的特点

金融诈骗形式多样

案件发现迟

追缴赃款难度大

犯罪过程具有预谋性

犯罪之后具有流窜性

中国银行高山诈骗案

二、金融诈骗罪概述

金融诈骗罪的立法沿革

金融诈骗罪的概念和构成特征

金融诈骗罪的种类

金融诈骗罪的刑罚适用

三、金融诈骗主要表现

非法集资诈骗

金融票据诈骗

信用证诈骗

有价证券诈骗

电子计算机诈骗

假冒金融机构诈骗 票据欺诈案例

国际贸易中的汇票结算欺诈案

银行出具本票诈骗案

变造支票金额进行欺诈案

四、信用证欺诈案例

海南某公司诉香港D公司信用证欺诈案

AS运输公司倒签提单侵权损害赔偿案

不可撤销信用证诈骗我进口商品案

五、投资贷款欺诈案例

外方与设备商合谋诈骗案

外商投资欺诈案

私刻公章骗取贷款

六、信用卡诈骗案

利用假身份证恶意透支特大信用卡诈骗案

违约金条款的陷阱案

七、银行卡诈骗案

ATM机诈骗犯罪五招

盗取银行卡密码碰瓷新骗术

八、金融诈骗防治的对策

加强银行内控机制

稳健的经营方针和健全的组织结构

恰当的职责分离

严格的授权与审批制度

独立的会计及核算体制

科学高效的管理信息系统

有效的内部审计

增强工作人员的法律意识