董事长、总经理、副总、财务总监、财务经理：

议 程 】

1

月

19

日 8:40-11:45

演讲人：社科院中小企业研究中心主任\著名经济学家 陈乃醒

(《中国中小企业发展报告》、《中国中小企业发展与预测》主编)

主 题：中国经济发展预测与企业融资环境

13:30-16:30 演讲人： 吴瑕

（畅销书《融资有道----中国中小企业融资操作大全》作者）

主 题：中小企业融资实务运作（一）

16:40-17:40 中国著名书画家贾学武、沙道维、张惠臣、赵英奇、闫品现场书画演绎

18:00-20:30 社科院中小企业研究中心领导、书画家、部分企业家共进晚餐

1

月

20

日 8:40-11:45

演讲人：社科院中小企业研究中心投融资研究部主任 吴瑕

主 题：中小企业融资实务运作（二）

13:30-16:30

演讲人：社科院中小企业研究中心投融资研究部主任 吴瑕

主 题：中小企业融资实务运作（三）

16:40-17:40 融资专家、投资人、企业家现场对话

【 主 要 内 容 】

演 讲 人：社科院中小企业研究中心主任 陈乃醒

演讲主题：中国经济发展预测与企业融资环境

一、中国经济发展预测

二、“后改革开放时代”带来的挑战与机遇

1、市场范围扩大了，但面对的是复杂而生疏的竞争环境

2、产品出口的关税壁垒减少，但非关税壁垒增加

3、实行国民待遇有利市场进入，但市场竞争更趋激烈

4、市场经济机制得以强化，但把握市场的难度增加

5、经营环境逐步宽松，但对企业科学管理的要求更加严格

三、中小企业发展战略选择

1、全球化战略—世界经济一体化，把握向海外拓展机遇

2、区域化战略—统筹地区资源，发展产业集群

3、专业化战略—延伸价值链，走专业化协作发展之路

4、多元化战略—适时调整战略转折点 ，有效进行战略扩张

5、隐形化战略—选择差异化竞争，向隐形冠军发展

6、人性化战略—把握人性的本质 ，提高核心竞争力

7、企业文化战略—创建企业文化，探索永续经营之道

四、企业融资环境

1、融资环境分析

2、企业如何应对融资难的外部因素

3、企业如何解决融资难的内部因素

4、中资、外资银行针对中小企业的金融产品

5、国家扶持中小企业的专项基金

演 讲 人：社科院中小企业研究中心投融资研究部主任 吴瑕

演讲主题：中小企业融资实务运作

一、企业融资概述

1、融资环境分析 2、融资难的外部因素

3、融资难的内部原因 4、金融市场的组织结构

5、金融市场的主体要素 6、融市场的交易工具

7、案例分析：蒙牛为什么“牛”？陈天桥为什么成为中国首富？

8、融资是一门技术，赚钱是一门艺术

二、企业融资成功的关键技术

（一） 坚持八项基本原则

1、收益与风险相匹配原则 2、融资规模量力而行原则

3、把握最佳融资机会原则 4、控制融资成本最低原则

5、测算融资期限适宜原则 6、保持企业有控制权原则

7、选择融资方式最佳原则 8、遵循资本结构合理原则

（二） 控制八个关键环节

1、融资前的需求分析与评估环节--要公正 2、融资渠道与方法的选择环节--要慎重

3、确定融资数量与期限环节--要实际 4、确定融资种类与资金结构环节--要合理

5、融资资料准备与包装--要适度 6、融资沟通与谈判环节--要冷静

7、融资实施过程的组织与管理环节--要细致 8、融资风险防范与全程控制环节--要敏锐

（三） 避免陷入七个误区

1、过度进行包装，财务信息完全不对称 2、缺少融资能力，忽视融资知识的学习

3、融资视野狭窄，眼球只盯住银行贷款 4、盲目扩张生产，不注重企业财务管理

5、关心资金来源，不考察供给方的服务 6、高估融资难度，融资来源渠道单一

7、观念保守传统，不善于借助融资外脑

（四） 必须了解八种渠道

债权融资/股权融资/上市融资/内部融资/贸易融资/项目融资/政策融资/专业化协作融资

三、融资渠道一：债权融资

国内银行贷款/国外银行贷款/发行债卷融资/民间借贷融资/信用担保融资/金融租赁融资

四、融资渠道二：股权融资

股权出让融资/增资扩股融资/产权交易融资/杠杆收购融资/引进风险投资/投资银行投资

五、融资渠道三：上市融资

国内上市融资/境外上市融资/买壳上市融资

六、融资渠道四：内部融资

留存盈余融资/资产管理融资/票据贴现融资/资产典当融资/商业信用融资

七、融资渠道五：贸易融资

八、融资渠道六：项目融资

九、融资渠道七：政策融资

十、融资渠道八：专业化协作融资

十一、融资风险控制