课程介绍

中国的中小企业平均寿命仅有2.9年！每年都有30%左右的中小企业关门倒闭，在企业倒闭的众多原因中，62%是由于融资问题得不到解决而导致的！因而，如何成功融资成为大批企业尤其是广大中小企业特别需要了解的。

企业要取得足够的经营资本，必需利用适当的融资手段及通过适当的融资渠道去达到目的。当前企业在融资方面普遍存在的问题是：重视银行类融资渠道的融资，不重视商业融资渠道的融资；重视外部融资渠道的融资，不重视内部融资渠道的融资；重视眼前融资渠道的融资，不重视长远融资渠道的融资；资金短缺时才想起要融资，资金充裕时不注重融资渠道的储备；融资渠道储备停留在口头上，没有资源、人员投入和财务安排；融资过程中没有侧重点，没有根据企业的实际情况有选择地融资……

无论从哪一个渠道融资，资金方都会看企业的会计报表，而我国大多数企业则不懂得如何做一份上资金方满意的会计报表。常见的问题有：报表时间短；资产、收入、利润规模太小，资产规模、收入规模和盈利规模不符合资金方的要求；资产和负债结构不合理，资产负债率过高；报表不实，大多数企业报表“明亏实盈”；实际上建立了母子公司运营体系，但没有合并报表；报表科目核算内容不规范，名不副实……

融资能力是企业的造血能力，也是每一位管理精英必备的市场生存能力……

策划决定思路，思路决定出路！本课程旨在帮助企业经营管理者和相关人员建立必要的融资策划能力：使他们系统地了解和掌握企业在不同的发展阶段应当遵循的融资策划方向，以及实现有效融资应采取的实操步骤、方法和工具。

讲师介绍

房西苑：北京大学国际法学士，美国长岛大学国际工商管理硕士；曾服务于关税贸易总协定（后为WTO）秘书处，中国入关问题专家组；曾服务于美国著名投资银行，高盛和第一波士顿，参与中国最大三家在美上市公司（金山石化、大唐电力、南方航空）上市文件的制作；回国后曾任中国轻工投资基金外方代表，做过数十家企业的投资论证和投资项目监管；曾任民福投资集团总经理，民福实业有限公司总经理，负责公司上市运作，资产并购。曾亲手操作了海肤康人造皮项目的收购兼并，任海南民福药业有限公司，董事长，法人代表。曾创立E-hotel旅游电子商务网，任现代运通公司副董事长，未来运通公司总经理，成功操作了运通与携程的兼并（兼并后的携程旅行网后在美国上市），被称为中国2000年五大成功并购案之一。创建北京汇思通管理咨询有限公司，任董事长，高级咨询师；投资于高新科技企业，任华运电力载波技术有限公司董事长，法人代表。北京大学国情研究中心研究员，清华大学兼职教授，中国科学院研究生院兼职教授，美国项目管理协会会员，项目管理培训师，曾在北京，上海，天津，长春，吉林，沈阳，大连，南宁，昆明，汕头，厦门，杭州，宁波，石家庄，深圳，南昌，西安，宝鸡，铜川，成都等地受当地政府、行业协会或企业邀请，进行项目管理课程培训。其中包括全国各大航空公司及主要机场，中国航天集团，中国航空集团，中国网通，清华紫光，北京建工集团，北京机械工业集团，长城计算机公司，国家投资银行，长春一汽，中科集团，华电集团，胜利油田，珠江地产等著名大企业，以及北京大学，清华大学，人民大学，中央党校，中国科学院，西安交大，东北财经大学等著名院校。

课程内容

第一部分：了解投资与融资

Ø 投资学有的两个门

Ø 资金的内循环与外循环

Ø 两种不同的发展战略

Ø 把融资看作市场交易

第二部分：投资者与融资模式

Ø 以投资商务模式划分投资者

Ø 以资本运营阶段划分划分投资者

Ø 投资基金的运营模式

Ø 股权结构演变（实例）

-初创期：创始资金与股权分配

-培育期：二期融资与股权稀释

-成长期：三期融资与股权变化

-收获期：上市融资与增资扩股

Ø 融资模式的优选排序

Ø 企业融资的战略战术

Ø 债务融资与债券品种

第三部分：投资决策

Ø 选择项目的三道门槛

Ø 投资决策的四项原则

-风险与收益平衡

-货币有时间成本

-现金以流量计算

-超额利润平均化

Ø 投资决策的工具方法

Ø 投资决策的典型程序

Ø 市场分析的基本模式

-市场分析的方法工具

-资料统计法

-概率交集法

-边际效益法

-参照类比法

-水涨船高法

-零和竞争法

Ø 投资项目价值链分析

Ø 如何提高资产的流动性

Ø 设计投资的退出机制

-例一：科技项目的投资退出机制：股权，专利，分成，上市

-例二：房地产项目的资金退出：

第四部分：项目融资

Ø 项目融资成功三要素

Ø 投资者爱听什么故事

Ø 巧妙地运营无形资产

Ø 深入浅出乃沟通捷径

Ø 如何说服投资者拍板

Ø 商务模型的设计策划

-技术模式

-运营模式

-合作模式

-案例演示与案例分析

Ø 技术模式的选择

Ø 技术模式的包装

Ø 经营模式的设计标准

-案例演示与案例分析

Ø 合作模式的设计

-案例演示与案例分析

第五部分：投资效益分析

Ø 面对三个原始的问题

Ø 项目需要多少钱—发展规划

Ø 钱花在什么地方—投资预算

Ø 花钱能换来什么—资产评估

Ø 资产评估基本方法

Ø 资产的评估对比分析

Ø 贴现率的构成与测算

-资金的安全成本

-资金的机会成本

-资金的风险成本

Ø 项目评估的效益指标

Ø 现金流量表的作用

Ø 资本加权平均成本

Ø 投资者期望回报率

Ø 投入产出模型的建立

Ø 投入产出数量模型

Ø 商务计划书的模版