基金定投与销售技巧

主办单位：中培网　中培管理咨询

培训对象：对此课程感兴趣者

【课程收益/背景】

通过课程学习使学员掌握基金投资与个人财务自由的实现方法，明确基金产品分类的管理方法与销售技巧。掌握与客户的沟通技巧及客户心理的把控，如果应对不同类型的客户、建立长期客户关系额度的技巧、语言营销的技巧、应对客户投诉的技巧、客户经理的个人形象设计与装扮技巧、竞争与协作的技巧、客户异议处理的技巧，迅速提升银行客户经理经营业绩。

【课程简介】

第一部分实现财务自由的基金定投技巧

1、财务自由如何实现

2、培养客户的投资习惯改掉投机心理

3、给客户一个合适的坚持理由

4、放弃追涨杀跌请用逆向思维

5、理财需要专业，定投适应的客户

6、取与舍的智慧（从彼得林其与巴菲特身上所看到的）

第二部分基金定投的特性（产品FAB分析）

1.产品永远无好坏

2.定制产品与其它产品的利分

3.永远不可缺失的利、特、优

4.KYC之作业规定

5.人们对未来，期望着什么？

第三部分选择合适的基金做定期定投（筛选基金）

1.不同的市场优势选择

2.不同的周期优势选择

3.不同的产品优势选择

4.同类产品的不同分别

5.社会分别与资源掌控的优质基金如何选择

第四部分定期定额销售技巧及销售话术

1.成功销售七项心理法则

2.销售精英的团队成长

3.言谈失败的八种原因

4.如何把话说到别人心坎上“四要”

5.销售沟通中，听、问、说基本功

6.客户类型分析与对应销售法则

7.成交技巧话术

第五部分客户经理销售技能和成交力的提升

1.迅速同客户建立信赖感的技巧：

2.持久关系的建立

3.挖掘客户潜在需求的能力

4.客户异议处理步骤

5.客户经理谈判技巧

6.如何面对客户价格的纠缠

7.处理拒绝原则技巧和策略：

附录：基金销售中的疑难解答

排除客户疑义的几种成交法：

顾客说：我要考虑一下。1、询问法：2、假设法：3、直接法：

顾客说：太贵了。1、比较法：2、拆散法：3、平均法：

顾客说：市场不景气。1、讨好法：2、化小法：3、例证法：

顾客说：能不能便宜一些。1、得失法：2、底牌法：3、诚实法：

顾客说：别的地方更便宜。1、分析法：2、转向法：3、提醒法：

顾客讲：没有预算（没有钱）。1、前瞻法：2、攻心法3、趋利法

顾客讲：它真的要那么多钱吗？1、投资法：2、反驳法：3、肯定法：

顾客讲：不，我不要……1、吹牛法：2、比心法：3、死磨法：

【讲师介绍】

深圳市科技企业协会理士/

正式认证的EAP资格导师

北师范大学深圳心理学应用学会

投资联合金融副总

方向：行为心理学、沟通与关系学、深心灵与情绪管理、管理者技能、资本运营

知名管理培训师、金融培训师，EAP心理培训师；历史专业出身、对于宗教、哲学、经济、管理、心理学等多个领域并行研究

履历：

曾任职于深圳华为技术有限公司、人力资源管理部招聘调配处、华为技术员工培训中心（华为大学）高级培训师；中国教育产业投资集团/终身领导艺术学院项目经理、培训讲师；深圳年富实业公司综合管理经理、人力资源总监、项目整合经理。任职于武汉国药科技股份有限公司（上市公司-股票代码：600421）监事会主席，人力资源部总监，控股子公司总经理、董事。深圳市东金财富管理有限公司运营总监、深圳鑫正元投资有限公司总经理、深圳市科技企业协会理士。

曾从事PE投资，国内企业收购、企业尽职调查、产业项目整合，参与上市公司的并购与相关资产重组工作，熟悉我国证券市场，具有企业上市与资源整合方面的经验。并在证券投资、企业融资、信托发行、资本运营方面有着多年的研究与实践。

参与华为与HAY大型人力资源项目建设。

参与华为干部培养体系建立

《情境领导》中国区领导力系列项目的开发与教学研究。

参与北京师范大学深圳心理学研发中心项目研究。

参与台湾金融研训院与国内零售银行业务专项扩展项目开发。

参与招商银行管理干部梯队选拔与培养项目建设。

专长领域：

对企业文化与战略规划、人力资源管理与领导艺术、中层干部管理技能、心理学与素质训练、NLP神经语言程式学、宗教与哲学等领域有着系统性研究。从事培训工作11年，长期专注于个人成长、心理学与素质训练、身心灵与行为延伸、心理学应用和人际关系管理、管理心理学与管理技能开发、组织行为学/管理心理学、管理/营销/服务情商（EQ）与逆商（AQ）、家庭情商（EQ)与逆商（AQ)、职业生涯发展规划、压力与情绪管理、员工关怀（EAP）与激励、员工职业素质与心理健康、有效沟通、冲突管理、客户行为及心理分析等领域的咨询与培训。在企业管理与商业并购、信托基金投资、PE投资与发行、商业并购等方面有深刻的研究和见解。多年实际工作经验融合个人风格及智慧，形成实用的管理方法与操作实践。

授课风格：

独到的商业经验与企业管理实务、生动精辟的语言、以丰富多样的互动式现场、精彩的案例分析与实战演练，心理探密、帮助企业员工在短时间内洞悉学习的精妙、掌握管理工具及技巧、快速掌握相应的方法与思维。多年的培训工作经验及丰富的资本市场实战经验，曾在国内企业及金融机构得以多年的培训讲演与传播。仝老师专业功底深厚，授课经验丰富、方式新颖独特，结合大量的实战案例分析，深入浅出、激情洋溢，富有感召力，能够充分调动学员的听觉、视觉和触觉体验，善于启发学员思考。培训效果突出，深受企业界的欢迎和好评。